Quanto cada R$ 1 virou desde out/2021.
| Ano | Fundo | CDI | IPCA | % do CDI |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 5,5% | 12,4% | 5,8% | 44% |
| 2023 | 15,1% | 13,0% | 4,6% | 116% |
| 2024 | -1,7% | 10,9% | 4,8% | -16% |
| 2025 | 11,9% | 14,3% | 4,3% | 83% |
| 2026 (até out) | 9,7% | 11,7% | — | 83% |
Categoria ANBIMA Previdência RF Data Alvo: 50 fundos de previdência com 36 meses de histórico. Mediana da categoria: 31,9%. Este fundo ficou em 32º lugar.
10 fundos com o mesmo nome-base, mesma categoria e mesmo gestor: em geral é o mesmo produto vendido em faixas diferentes de taxa (costuma depender do saldo mínimo). Em 36 meses, o melhor rendeu 44,4% e o pior, 19,6%: em R$ 100 mil, uma diferença de R$ 24.772.
| Fundo | Patrimônio | 36 meses | % do CDI |
|---|---|---|---|
| Itaú Private Prev Ntn-b 2024 FIF Renda Fixa | R$ 5 mi | 44,4% | 100% |
| Itaú Private Prev Ntn-b 2023 FIF RF | R$ 7 mi | 43,1% | 98% |
| Itaú Private Prev Ntn-b 2024 FIF da CIC Renda Fixa | R$ 5 mi | 41,5% | 94% |
| Itaú Private Prev Ntn-b 2023 FIF CIC Renda Fixa | R$ 8 mi | 40,2% | 91% |
| Itaú Private Prev Ntn-b 2028 FIF RF | R$ 190 mi | 33,5% | 76% |
| Itaú Private Prev Ntn-b 2028 FIF CIC Renda Fixa | R$ 168 mi | 31,3% | 71% |
| Itaú Private Prev Ntn-b 2030 FIF RF | R$ 2,0 bi | 28,7% | 65% |
| Itaú Private Prev Ntn-b 2030 FIF da CIC Renda Fixa | R$ 1,4 bi | 26,7% | 61% |
| Itaú Private Prev Ntn-b 2035 FIF RF | R$ 1,7 bi | 21,6% | 49% |
| Itaú Private Prev Ntn-b 2035 FIF CIC RF | R$ 1,5 bi | 19,6% | 44% |
Em fundos data-alvo o resultado depende da estratégia do gestor. O CDI é a régua de quem poderia ter ficado no seguro; a comparação justa é com fundos da mesma categoria, logo acima. Se o seu plano ficou para trás, a portabilidade leva o saldo para outro plano da mesma modalidade sem imposto e sem reiniciar a tabela regressiva.
| Nome na CVM | ITAÚ PRIVATE PREV NTN-B 2030 FIF DA CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS RENDA FIXA - RESP LIMITADA |
| CNPJ | 20.194.039/0001-02 |
| Categoria ANBIMA | Previdência RF Data Alvo |
| Gestor | Itau Unibanco |
| Administrador | Itau Unibanco |
| Patrimônio | R$ 1,4 bi em 30/10/2026 |
| Série mensal | baixar CSV |
CONTEÚDO EDUCATIVO — NÃO É RECOMENDAÇÃO DE INVESTIMENTO. Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura. Os números servem para você entender o seu plano e não constituem recomendação, consultoria financeira ou tributária. Fonte: informe diário de fundos da CVM (valor da cota no último dia útil de cada mês) e Banco Central (CDI, série 4391; IPCA, série 433). A rentabilidade é calculada pela variação da cota: já desconta a taxa de administração e as despesas do fundo, mas não o imposto de renda nem a taxa de carregamento cobrada nos aportes. O seu plano pode investir em mais de um fundo; confira o CNPJ no extrato. Acompanhamos este fundo mensalmente desde 24/10/2026.