Quanto cada R$ 1 virou desde out/2021.
| Ano | Fundo | CDI | IPCA | % do CDI |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 5,3% | 12,4% | 5,8% | 43% |
| 2023 | 16,1% | 13,0% | 4,6% | 124% |
| 2024 | -2,9% | 10,9% | 4,8% | -27% |
| 2025 | 17,6% | 14,3% | 4,3% | 123% |
| 2026 (até out) | 5,9% | 11,7% | — | 50% |
Categoria ANBIMA Previdência Balanceados Data Alvo: 29 fundos de previdência com 36 meses de histórico. Mediana da categoria: 32,2%. Este fundo ficou em 25º lugar.
2 fundos com o mesmo nome-base, mesma categoria e mesmo gestor: em geral é o mesmo produto vendido em faixas diferentes de taxa (costuma depender do saldo mínimo). Em 36 meses, o melhor rendeu 36,1% e o pior, 30,9%: em R$ 100 mil, uma diferença de R$ 5.261.
| Fundo | Patrimônio | 36 meses | % do CDI |
|---|---|---|---|
| ICATU Vanguarda Minha Aposentadoria 2030 FIF - CI Multimercado Previdenciário | R$ 385 mi | 36,1% | 82% |
| ICATU Vanguarda Minha Aposentadoria 2040 FIF - CI Multimercado Previdenciário | R$ 403 mi | 30,9% | 70% |
Em fundos balanceados o resultado depende da estratégia do gestor. O CDI é a régua de quem poderia ter ficado no seguro; a comparação justa é com fundos da mesma categoria, logo acima. Se o seu plano ficou para trás, a portabilidade leva o saldo para outro plano da mesma modalidade sem imposto e sem reiniciar a tabela regressiva.
| Nome na CVM | ICATU VANGUARDA MINHA APOSENTADORIA 2040 FIF - CI MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO - RESP LIMITADA |
| CNPJ | 07.190.735/0001-74 |
| Categoria ANBIMA | Previdência Balanceados Data Alvo |
| Gestor | ICATU Vanguarda |
| Administrador | Bem |
| Patrimônio | R$ 403 mi em 30/10/2026 |
| Série mensal | baixar CSV |
CONTEÚDO EDUCATIVO — NÃO É RECOMENDAÇÃO DE INVESTIMENTO. Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura. Os números servem para você entender o seu plano e não constituem recomendação, consultoria financeira ou tributária. Fonte: informe diário de fundos da CVM (valor da cota no último dia útil de cada mês) e Banco Central (CDI, série 4391; IPCA, série 433). A rentabilidade é calculada pela variação da cota: já desconta a taxa de administração e as despesas do fundo, mas não o imposto de renda nem a taxa de carregamento cobrada nos aportes. O seu plano pode investir em mais de um fundo; confira o CNPJ no extrato. Acompanhamos este fundo mensalmente desde 24/10/2026.